つみたてNISAをはじめて今年で2年目になります。
投資や資産形成など全く考えていなかった私が投資を意識しはじめたのがつみたてNISAでした。
とはいえ、当時は何も調べもせず、「銀行より金利が良いなら」位の知識しかありませんでした。今なら楽天証券のつみたてNISA枠でバンガードかeマキシスの商品を…と考えているかと思いますが、いい感じで含み益が出ているので、このまま行こうと思っています。
現在私がつみたてNISAを行っている証券会社はtsumiki証券。丸井グループの証券会社です。開始当初は3,000円の投資でした。そこから徐々に積立金額を増やしていき、現在は投資限度額いっぱいの33,333円/月を積み立てています。
つみたての銘柄は2つ行っており、一つは「ひふみプラス」もう一つは「セゾン資産形成の達人ファンド」。当初はひふみプラスのみの積立でしたが、分散を考えてセゾンも積み立てる事にしました。ひふみは国内株式メイン、セゾンは全世界株式メインといった感じです。ひふみはアクティブファンドになっています。
現在はインデックスファンドが主流で、メリットも多いと思います。今から始めるならインデックスファンドのみを購入するかもしれません。
ですが、ひふみを買いはじめた頃から節約・貯金・投資を考える様になったので、思い入れもあってこのまま行こうと思っています。
途中で証券会社を変えたり、商品を変えたりはできるので、どうしてもって時は変更も考えますが、今は考えていません。
とは言うものの、楽天証券の方で、全世界株（日本を除く）・全米株・全世界株（日本を含む）の3銘柄を購入しているので、気にしてはいるんでしょう。
コロナの影響で一時期元本割れの時期もありましたが、頑張って利益を出してくれているので、感謝しかありません。
ちなみにつみたてNISAの損益確認は月1回程度で行っています。非課税期間はフルに使う予定なので、毎日確認してもあまり意味ないけど、確認しないのはちょっとなぁ。という心境です。
最後に10/26現在の損益を。
